В четверг, 23 августа, был опубликован отчет 5-го этапа взаимной оценки Moneyval (Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег) об эффективности системы предотвращения отмывания полученных преступным путем средств и финансирования терроризма (NILLTFN) в Латвии за отчетный период до ноября 2017 года. Латвийская система NILLTFN в международном сотрудничестве оценивается как достаточная, в восьми других областях показатели эффективности признаны посредственными и в двух других областях -низкими. К концу 2019 года Латвии необходимо внести необходимые улучшения в показатели эффективности. Пока Moneyval не оценит внесенные изменения, Латвия будет включена в расширенную процедуру наблюдения.
Правительство Латвии высоко оценило вклад международных экспертов в составление отчета, подчеркнув, что этот высококачественный аудит поможет Латвии продолжить работу по упорядочиванию финансового сектора и обеспечит, чтобы запланированные изменения соответствовали новейшим мировым стандартам в борьбе с отмыванием полученных преступным путем средств и финансированием терроризма.
«Правительство высоко оценивает публикацию отчета. Нам важно видеть, что он совпадает как с выводами Латвийского Национального отчета об оценке рисков, которые были опубликованы летом 2017 года, так и с направлением, выбранным планом «О дополнительных мерах по повышению уровня соответствия финансового сектора предотвращению легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма». Мы находимся на правильном пути, но работа должна продолжаться так же упорно, как была начата», - комментируя итоги доклада, сказал Президент министров Марис Кучинскис.
С начала 2018 года был проведен ряд значительных реформ, которые не были учтены в оценках отчета Moneyval – начато снижение рисков финансового сектора путем прекращения операций с компаниями-пустышками с высоким риском, обеспечен лучший доступ к информации о бенефициарных владельцах, внесены поправки в Закон о международных и национальных санкциях Латвийской Республики, а также предложены изменения в деятельности Службы контроля.
После июльского пленарного заседания Moneyval, когда был рассмотрен отчет о Латвии, ответственные государственные учреждения вместе с представителями финансового сектора начали широкомасштабный процесс консультаций, чтобы в ближайшем будущем утвердить четкий план действий по устранению недостатков. Этот план, который предполагается принять на заседании Совета развития финансового сектора (FSAP) 11 сентября, станет дополнительным инструментом для уже утвержденного плана мероприятий.
«В настоящее время процедуры оценки Moneyval более строгие, чем когда-либо прежде. Важнейшей задачей правительства Латвии и всего сектора в целом является повышение эффективности системы NILLTFN. Для того, чтобы продолжать развивать Латвию как признанный финансовый центр, необходимо эффективно управлять всеми рисками, связанными с этим сектором», - подчеркнул президент Moneyvаl Дэниел Телесклаф сегодня во время своей рабочей поездки в Ригу, встречаясь с членами FSAP.
Латвия представит доклад о прогрессе, достигнутом в отношении содержащихся в докладе рекомендаций, до второго пленарного заседания Moneyval в конце 2019 года. Последующие сообщения о прогрессе будут требоваться каждый год до следующей очной оценки Moneyval, которая в настоящее время запланирована на 2022 год. Латвия может потребовать перехода от усиленного послепроверочного процесса к регулярному послепроверочному процессу, когда сможет доказать достаточный прогресс комитету Moneyval.
В докладе подробно анализируются как действующие в Латвии нормативные акты NILLTF, так и практика по предотвращению и борьбе с NILLTF. Визит комитета Moneyval в Латвию проходил с 30 октября по 8 ноября 2017 года, во время него эксперты встречались со всеми задействованными институциями, в том числе с представителями частного сектора. Во время него анализировались уровень технического соответствия согласно 40 рекомендациям FATF и эффективность латвийской системы профилактики NILLTF. В докладе также содержатся рекомендации по совершенствованию системы.
В процессе оценки эффективности анализировалось, насколько хорошо государство использует действующее законодательство и основные линии для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Комитет Moneyval оценивает эффективность в 11 областях. Существует четыре оценки эффективности - высокая, достаточная, средняя и низкая. Система NILLTFN в Латвии оценивается в одной области как достаточная, в 8 – как посредственная и в двух областях показатель эффективности низкий.
Комитет Moneyval признал, что в области международного сотрудничества эффективность латвийских ответственных институций достаточна – органы власти Латвии активно сотрудничают с зарубежными коллегами, эффективно предоставляя или запрашивая взаимную юридическую помощь путем обмена данными финансовой разведки и с успешными результатами участвуя в проведения совместных проверок и совещаниях по сотрудничеству.
Эффективность системы латвийской системы NILLTFN в области политики и координации, надзора, превентивных мер, финансовой разведки, расследования и судопроизводства по отмыванию денег, конфискации, расследования и судопроизводства по финансированию терроризма, превентивные меры в отношении финансирования терроризма и финансовых санкций оценена как посредственная.
В двух областях уровень эффективности был оценен как низкий - в областях юридических лиц и юридических образований, а также пролиферации финансовых санкций. Правительство признает, что в этих областях необходимы фундаментальные улучшения.
Латвии необходимо продолжать совершенствовать механизмы, обеспечивающие, чтобы органы власти в соответствии с законом NILLTFN получали всю актуальную информацию о фактическом бенефициаре как во время регистрации, так и в течение существования. Учитывая тот факт, что общества с ограниченной ответственностью являются наиболее распространенной юридической формой и в соответствии с национальной оценкой рисков с ними связаны наибольшие риски отмывания денег и финансирования терроризма, им отдается приоритет. Также должны быть созданы механизмы, которые требуют от финансовых учреждений и определенных не связанных с финансами лиц выяснения истинных бенефициаров своих клиентов и активной проверки этой информации.
В докладе рекомендуется активизировать информирование сообщающих учреждений и регулирование в отношении финансовых санкций для пролиферации, чтобы помочь разработать и внедрить системы внутреннего контроля, способные выявлять потенциальное финансирование пролиферации в контексте усилий по уменьшению уязвимости государства в отношении обхода санкций, связанных с пролиферацией и финансированием пролиферации. Согласно рекомендациям, должны быть усилены также надзорные органы, при этом приоритетом должно стать соответствие надзирающих учреждений требованиям по предотвращению финансирования пролиферации.
В оценке технического соответствия Латвия получила 6 оценок «соответствует», 24 – «в значительной степени соответствует», 10 – «частично соответствует» и ни одной оценки «не соответствует». В целом, оценка технического соответствия Латвии высока. Однако необходима дальнейшая работа для улучшения ситуации в отношении 10 рекомендаций, которые признаны частично соответствующими. Перемены уже начались в ряде областей, и планируется расширить работу для охвата оставшихся областей. Техническое соответствие оценивается в соответствии с 40 рекомендациями FATF, которые в этих областях являются международно признанными стандартами. Техническое соответствие включает в себя следующие аспекты: в государстве введены необходимые правовые акты и руководящие принципы, уголовную ответственность за NILLTFN и пролиферацию, а также сотрудничество между соответствующими органами на национальном и международном уровнях для достижения этих целей.
Все оцениваемые государства подлежат регулярным послепроверочным процедурам. Однако государства, которые не обеспечивают достаточной оценки эффективности или технического соответствия, подлежат усиленным послепроверочным процедурам. Большинство государств, оцененных до сих пор в новом порядке оценки, были включены в процедуру надзора, в том числе и Латвия. Латвия включена в процедуру усиленного надзора, поскольку велико количество оценок эффективности, которые признаны низкими или посредственными. У других государств также есть проблемы в связи с оценками эффективности, а у некоторых государств - с оценкой технического соответствия.
Гуна Шноре
Советник Президента министров по вопросам стратегической коммуникации
Телефон: 26557986
Электронная почта: guna.snore@mk.gov.lv